Lista Gris GAFI: ingresa Bulgaria, salen Panamá, Islas Caimán, Albania y Jordania

 Algunos de los puntos destacados y decisiones tomadas durante el Plenario incluyeron:

• Se debatió sobre la situación en Medio Oriente.
• Se acordó publicar un informe sobre el crowdfunding para el financiamiento del terrorismo.
• Se acordaron revisiones a la Recomendación 8 del GAFI para aclarar las medidas aplicables a las Organizaciones Sin Fines de Lucro (OSFL).
• Se discutió el alcance del trabajo sobre la tipificación del financiamiento del terrorismo de los países (Recomendación 5).
• Se enfatizó la necesidad de que todas las jurisdicciones implementen plenamente los Estándares del GAFI, incluyendo el intercambio de inteligencia financiera sobre las redes de financiamiento del terrorismo y el uso de herramientas financieras para combatir el terrorismo.
• Hubo modificaciones significativas en las Recomendaciones del GAFI para mejorar la recuperación de activos.
• Se discutió la evaluación de Brasil realizada conjuntamente por el GAFI y el GAFILAT.
• Se actualizaron las declaraciones que identifican las jurisdicciones de alto riesgo y se retiraron cuatro países del monitoreo intensificado después de visitas exitosas.
• Se acordaron modificaciones en la Metodología del GAFI para evaluar la implementación de los requisitos sobre beneficiario final y transparencia.
• Indonesia se convirtió en el miembro número 40 del GAFI.
• Se abordaron temas relacionados con el fraude cibernético, el uso indebido de programas de ciudadanía y residencia por inversión, y se promovió la colaboración con las Redes de Recupero de Activos (ARIN).

En resumen, el Plenario del GAFI abordó una amplia gama de temas relacionados con la lucha contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la financiación de la proliferación, con un enfoque en la mejora de las regulaciones y prácticas a nivel internacional.

Asimismo, el GAFI emitió declaraciones públicas que identifican jurisdicciones de alto riesgo sujetas a un llamado a la acción. Estas jurisdicciones se caracterizan por tener deficiencias estratégicas significativas en sus regímenes contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la financiación de la proliferación (ALA/CFT/CFP). El propósito de este informe es proporcionar información sobre las jurisdicciones incluidas en la “lista negra” y las medidas recomendadas por el GAFI.

Jurisdicciones Sujetas a un Llamado a la Acción del GAFI:

• República Popular Democrática de Corea:
  • La República Popular Democrática de Corea, también conocida como Corea del Norte, es una jurisdicción sujeta a un llamado del GAFI a sus miembros y a otras jurisdicciones para la aplicación de contramedidas.

El GAFI insta a aplicar una debida diligencia reforzada en todas las relaciones comerciales y transacciones con personas humanas y jurídicas de esta jurisdicción.

El objetivo es proteger el sistema financiero internacional de los riesgos de lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la financiación de la proliferación que pueden surgir de Corea del Norte.

• República Islámica de Irán:
  • La República Islámica de Irán también es una jurisdicción sujeta a un llamado del GAFI a sus miembros y a otras jurisdicciones para la aplicación de contramedidas.

Al igual que en el caso de Corea del Norte, se insta a la aplicación de una debida diligencia reforzada en todas las relaciones comerciales y transacciones con personas y entidades de Irán.

El propósito es mitigar los riesgos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiación de la proliferación relacionados con Irán.

Jurisdicción Sujeta a un Llamado del GAFI a la Aplicación de Medidas de Debida Diligencia Reforzada Proporcionales a los Riesgos:

• Myanmar:
  • Myanmar, también conocida como Birmania, es una jurisdicción sujeta a un llamado del GAFI a sus miembros y a otras jurisdicciones para la aplicación de medidas de debida diligencia reforzada.

Se enfatiza que estas medidas deben ser proporcionales a los riesgos que surgen de esta jurisdicción.

Es importante garantizar que la aplicación de medidas de debida diligencia reforzada no afecte negativamente a flujos de fondos para asistencia humanitaria, actividades legítimas de organizaciones sin fines de lucro y remesas.

En febrero de 2020, Myanmar se comprometió a abordar sus deficiencias estratégicas en materia de lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT). Sin embargo, su plan de acción venció en septiembre de 2021.

En junio de 2022, el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) instó enérgicamente a Myanmar a completar rápidamente su plan de acción para octubre de 2022, o de lo contrario, el FATF pediría a sus miembros y a todas las jurisdicciones que apliquen una debida diligencia reforzada en las relaciones comerciales y transacciones con Myanmar. Dado la falta de progreso continuo y la mayoría de sus acciones pendientes un año después del vencimiento del plan de acción, el FATF determinó que se requería una acción adicional de acuerdo con sus procedimientos y llamó a sus miembros y a otras jurisdicciones a aplicar medidas de debida diligencia reforzada proporcionales al riesgo que representa Myanmar. Al aplicar estas medidas, se debe garantizar que los flujos de fondos para asistencia humanitaria, actividades legítimas de organizaciones sin fines de lucro y remesas no se vean interrumpidos.

Myanmar debe continuar trabajando en la implementación de su plan de acción para abordar estas deficiencias, incluyendo la mejora de la comprensión de los riesgos de lavado de activos en áreas clave, la realización de inspecciones basadas en riesgos y la supervisión de operadores de transferencia de valor, el fortalecimiento del uso de la inteligencia financiera en las investigaciones de las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley, y la cooperación internacional en casos de lavado de activos transnacionales. También debe demostrar un aumento en la congelación, incautación y confiscación de ganancias criminales y gestionar los activos incautados para preservar su valor.

El FATF urge a Myanmar a abordar completamente sus deficiencias en AML/CFT, incluyendo la supervisión de servicios de transferencia de dinero o valor basada en una comprensión documentada y sólida de los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo para evitar un escrutinio indebido de los flujos financieros legítimos.

Myanmar permanecerá en la lista de países sujetos a un llamado a la acción hasta que se complete su plan de acción en su totalidad.

Conclusiones: El GAFI ha identificado las jurisdicciones de alto riesgo sujetas a un llamado a la acción en su última reunión plenaria. Estas jurisdicciones, Corea del Norte, Irán y Myanmar, tienen deficiencias estratégicas significativas en sus regímenes ALA/CFT/CFP, lo que genera preocupaciones en relación al lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiación de la proliferación de armas de destrucción masivas. Por lo tanto, el GAFI insta a sus miembros y a todas las jurisdicciones a aplicar medidas de debida diligencia reforzada y, en casos más serios, contramedidas para proteger el sistema financiero internacional.

Además, el GAFI también ha identificado las jurisdicciones que están bajo monitoreo intensificado, conocidas como la “lista gris”, que están trabajando activamente con el GAFI para abordar las deficiencias en sus regímenes ALA/CFT/CFP. Aunque no se insta a la aplicación de medidas de debida diligencia reforzada a estas jurisdicciones, se enfatiza la importancia de un enfoque basado en riesgo en la gestión de riesgos en las relaciones comerciales y transacciones con ellas.

De esta manera la “lista gris” continúa conformada por:

• Barbados
• Bulgaria
• Burkina Faso
• Camerún
• República Democrática del Congo
• Croacia
• Gibraltar
• Haití
• Jamaica
• Mali
• Mozambique
• Nigeria
• Filipinas
• Senegal
• Sudáfrica
• Sudán del Sur
• Siria
• Tanzania
• Turquía
• Uganda
• Emiratos Árabes Unidos
• Vietnam
• Yemen

Siendo el único nuevo ingreso Bulgaria y quedando excluidos de la misma Panamá, Islas Caimán, Albania y Jordania.