Las 40 Recomendaciones del GAFI, establecen que los países deben identificar, evaluar y entender sus riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, y adoptar medidas tendientes a asegurar la mitigación eficaz de dichos riesgos. Además, las autoridades deben exigir a las instituciones financieras y actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD) que identifiquen y evalúen su propia exposición al riesgo y apliquen políticas y procesos tendientes a mitigar la misma.

 Mientras, los formatos del delito cambian permanente como consecuencia del avance de los modelos de prevención y control encontrando un aliado en las nuevas tecnologías aplicadas a los servicios financieros que permiten realizar operaciones en cualquier momento y desde cualquier lugar, accesibles a la gran mayoría de las personas. Esta adaptación tecnológica ocurre a una velocidad notablemente superior al avance de las regulaciones, generando nuevas formas de exposición al riesgo para los actores que participan del mercado. 

Considerando las graves responsabilidades administrativas que pesan sobre su gestión, los Directivos de las Entidades Obligadas, deben prever medidas para evitar el incumplimiento normativo y sufrir las consecuencias sobre la entidad y su misma gestión.

En ese marco Decisio propone un servicio sostenido en las exigencias legales normativas y las mejores prácticas en la materia, la problemática de la implementación y gestión de los modelos basados en riesgo, con un enfoque teórico y práctico, enriquecido por distintas experiencias concretas en la implementación de estos modelos en toda la región.