Chile: se lanza la Estrategia Nacional de Antilavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

“Ante la constatación de las falencias que enfrenta Chile para prevenir, perseguir y sancionar penalmente los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, el Gobierno dará prioridad a la construcción y puesta en marcha en el corto plazo de la primera Estrategia Nacional de Antilavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo”, señaló el Ministro del Interior y Seguridad Pública de ese país, en oportunidad de un Seminario desarrollado en el mes de Junio próximo pasado, en la Facultad de Economía de la Universidad de Chile. Agregó que además contarán con el apoyo del FMI y del BID, para el diseño de la estrategia.

Cabe destacar que Chile no se encuentra en ninguna de las Listas de Países con Deficiencias del GAFI, sin embargo el reconocer las limitaciones y convocar a Organismos Internacionales a contribuir con el diseño de un modelo superador, demuestra un compromiso destacable y madurez institucional a la hora de resolver sus problemas.

El alcance de este proyecto incluye variados aspectos que abarcan, la detección de nuevos sectores económicos con alta exposición al riesgo de lavado, la definición de nuevas medidas de control y mitigación de estos efectos, el análisis de posibles modificaciones legales y normativas y el mejoramiento de la coordinación entre los organismos orientados a la prevención.

En la misma ocasión, la Directora de la UAF presentó también un documento denominado “Tipologías y Señales de Alerta de Lavado de Activos en Chile, 2007-2011”, el cual detalla las 42 sentencias definitivas y condenatorias dictadas por los Tribunales de Justicia en forma sistemática, constituyendo un importante y actualizado documento didáctico que expone la evolución y la complejidad de las metodologías adoptadas por la delincuencia.

En su discurso, la propia Directora expuso un interesante resumen de su contenido, aclarando que “la revisión de los 42 casos ocurridos, detectados, perseguidos y castigados en Chile por lavado de activos entre 2007 y 2011, y de los 80 condenados por el delito, arroja entre sus conclusiones más relevantes que:

• 80 personas han sido condenadas en Chile por lavar dinero, en los últimos 5 años.
• Solo 19 de las condenas por lavado de activos (45% del total) incluyeron el comiso de instrumentos financieros y dinero producto del delito y/o utilizado para cometerlo. El total de comisos por lavado de dinero entre 2007 y 2011 en Chile ascendió a $ 2.853,5 millones (unos US$ 6 millones).
• El 35% del total de comisos del periodo 2007 – 2011 se confiscó en dinero; mientras que el 34,7% correspondió a inmuebles; y el 30,3% a vehículos.
• Los lavadores de aprovechan la diversificación de instrumentos financieros para resguardar sus fondos: de los decomisos en dinero ($ 997,5 millones en total), el 44% correspondió a moneda convertible, el 31%, a efectivo y el 25,7% a dinero bancario.
• Del monto total de comisos en moneda convertible, el mayor volumen correspondió a euros, seguidos de dólares americanos y pesos argentinos. El dinero bancario, en tanto, estaba diversificado en depósitos diversos, fondos mutuos y cuentas corrientes.
• El valor de los 43 inmuebles comisados en el periodo ascendió a $ 1.000 millones. El 80% de ellos fue incautado en las regiones Metropolitana (48% del total), de Valparaíso (24%) y Coquimbo (8%).
• La mayor cantidad de inmuebles adquiridos con dinero proveniente de operaciones de lavado se confiscó en la comuna de Lo Barnechea (34% del total, por un valor de $ 343 millones) y Pichidangui (13,5%, equivalentes a $ 135 millones). Los Andes, El Quisco y Maipú también figuran entre los sectores de destino frecuente para la compra de casas y departamentos con dinero ilícito.
• El principal delito base de lavado de activos en Chile es el narcotráfico, cometido en 36 de los casos sentenciados en el periodo (86% del total). El restante 14% correspondió a delitos de malversación de caudales públicos (4 casos), trata de personas (1 caso), corrupción y fraude al fisco (1 caso).
• Las notarías y las empresas de compra y venta de automóviles son los sectores económicos más frecuentemente utilizados por los lavadores en sus operaciones de blanqueo. Ambos sectores fueron usados para blanquear fondos ilícitos en el 80% de los fallos definitivos condenatorios del periodo; esto es en 34 de las 42 sentencias. Mientras los notarios forman parte de los sectores económicos regulados por la UAF; las automotoras, están fuera del sistema preventivo antilavado de dinero.
• Otros sectores afectados por los lavadores de dinero entre 2007 y 2011 fueron los conservadores de bienes raíces (utilizados en el 52% del número de casos sentenciados); los corredores de propiedades y las empresas de gestión inmobiliaria (45% de los casos) y los bancos (33% del total).
• Las señales de alerta de operaciones de lavado de activos más habitualmente presentes en las 42 sentencias definitivas condenatorias del periodo corresponden a: clientes cuyo perfil que no se condice con la capacidad económica que ostentan; clientes que en breve periodos de tiempo surgen como propietarios de importantes y nuevos negocios; y reiteradas operaciones a nombre de terceros (testaferros).”

Algunas consideraciones emergentes

• Son dos causas las que finalizaron con condenas por Lavado en Argentina.
• Los embargos y decomisos dictados por la Justicia de nuestro país a solicitud de la UIF, ascendió durante el año 2011 a $ 896 mil.
• Las notarías (escribanías), empresas de compra venta de automóviles e inmobiliarias, se destacan como las empresas más utilizadas como canal. Si bien no poseemos  información, con este nivel de detalle respecto a lo que pudiera ocurrir en Argentina, puede considerarse como referencia la cantidad de operaciones sospechosas reportadas por los mencionados sujetos obligados.
• Escribanos Públicos: reportaron durante el 2011, un total de 78 Operaciones Sospechosas, representando el 0.58% del total de reportes de dicho año.
• Personas físicas o jurídicas cuya actividad habitual sea la compraventa de automóviles e inmobiliarias, han sido alcanzados por senda Resoluciones de la UIF en este corriente año 2012.
• Este es un dato que no debe ser soslayado por los organismos de contralor, como tampoco parte de los propios sujetos obligados, ya que estos patrones son internacionales y por ende su repetición en nuestro país es altamente probable.
• Se destaca también la importancia vital en los proceses de detección que los Sujetos Obligados cuenten con herramientas tales como “perfiles”.
• La difusión de la información por parte de los Organismos de Contralor es muy importante a los fines de servir de fuente para adecuar los modelos preventivos a las nuevas modalidades aplicadas por los delincuentes.

Finalmente y considerando los compromisos políticos de ambos países, la seriedad con que se enfrenta esta problemática y los logros de las gestiones de ambas Unidades de Información Financiera, no es necesario un profundo análisis para comprender la situación actual de nuestro país y las dificultades que le acarrea dejar de integrar la Lista.

Chile como Uruguay se encuentran dando pasos que demuestran un claro compromiso político en la construcción de bases preventivas y sancionatorias del delito. Argentina, Bolivia y Ecuador deberán continuar trabajando seriamente en pos de lograr el objetivo primario  de mejorar sus calificaciones.
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